Steuererklärungsrechner

Hier kannst du deine voraussichtliche Steuerlast schätzen lassen. Ohne Gewähr natürlich. Wenn du es genau haben willst, geh zum Steuerberater!

Steuer-Dashboard 🇩🇪 Einzelposten komplett

Brutto-Jahreseinkommen 💶 Bruttolohn/-gehalt (inkl. Weihnachtsgeld etc.) 📈 selbständig/freiberuflich Einkommen 👴 Rente (gesetzlich/bAV/privat) 🏠 Mieteinnahmen (gesamt) 🏦 Kapitalerträge Zinsen 💹 Kapitalerträge Dividenden/Aktienfonds ₿ Kryptowährungsgewinne 👶💼 Elterngeld, Kurzarbeitergeld, ALG-1, Abfindung, sonstiges

Werbungskosten/selbständige Betriebsausgaben 🚗 Fahrt Wohnung–Arbeit (Pauschale / Entfernung): 🚙 Fahrkosten doppelte Haushaltsführung (ggf. Bahn/Kfz/Pauschale): 🏨 Unterkunftskosten doppelte Haushaltsführung: 🍽️ Verpflegungsmehraufwand doppelte Haushaltsführung: 🛄 Reisekosten Beruf (Fahrten/Dienstreisen/Übernachtung): 🖥️📱🔧 Arbeitsmittel (PC, Handy, Werkzeug, Monitor, Tasche etc.) 📚✉️ Büromaterial/Porto/Kopien/Fachliteratur/Bücher/Online-Abos: 📞🌐 Telefon/Internet beruflicher Anteil (Schätzung ok): 🏡💼 Arbeitszimmer Homeoffice (pauschal oder anteilig): 🎓 Auswärtige Fortbildungen/Seminare/Online/Uni/Kurse: 📄📸 Bewerbungskosten / Fotos / Porto: 📦🚚 Umzugskosten beruflicher Anlass: 🛡️ Betriebshaftpflicht (selbständig): 🤝 Gewerkschaft/Berufsverband: 🏧💵 Kontoführungsgebühren (pauschal 16€/Jahr oder nachweisbar):

Mieteinnahmen Werbungskosten (pro Jahr) 💸🏦 Zinsen/Hypothek auf Immobilie 🛠️🏢 Hausverwaltung/Hausmeister/Reparatur/Versicherung 🔻🏠 Abschreibung (AfA) Immobilie 🏚️➡️🏡 Renovierung, Modernisierung, Schönheitsreparaturen 📋 Sonstige Werbungskosten Vermietung

Vorsorgeaufwendungen 🏥 Gesetzliche Krankenversicherung (eigener Anteil): 🏥🔐 Private Krankenversicherung: 🧓 Pflegeversicherung gesetzlich: 🧓🔐 Private Pflege-Zusatzversicherung: 🚷 Berufsunfähigkeitsversicherung: 🤕 Unfallversicherung 🛡️ Haftpflichtversicherung (privat/Kfz/Hausrat): 👨‍⚖️ Rechtsschutzversicherung: 📜 Rürup-/Basisrente: 🏦📈 Riester-Rente (eigener Beitrag): 👵🏢 Gesetzliche Rentenversicherung (Arbeitnehmer+Selbständige): ⏳📄 Private Lebens-/Rentenversicherung (Altvertrag vor 2005): 📄 Private Lebens-/Rentenversicherung (ab 2005): 🦷🐕 weitere private Vorsorge (z.B. Zahnzusatz, Tierkranken etc.):

Sonderausgaben & Steuervergünstigungen ⛪💰 Kirchensteuer gezahlt: 🎁 Spenden/Parteibeitrag mit Beleg: 🤲 Mitgliedsbeiträge gemeinnützige Vereine: 🏫 Schulgeld Privatschule (abzugsfähig): 👶🧸 Kinderbetreuungskosten (Krippe, Hort, Tagesmutter, Au-Pair etc.): 💔💸 Unterhaltszahlungen an Ex-Partner (§10): 🎓 Erstausbildungskosten (Schulgeld, Studien-Gebühren): 📚 Zweit-Berufsausbildungskosten (wichtig v. a. für Studenten/Berufstarter): 👨‍💼 Steuerberatungskosten (eigener Anteil): 🗂️ Sonstige Sonderausgaben:

Haushaltsnahe Dienstleistungen & Handwerkerleistungen (§35a) 🧹📝 Minijob (legal, als Haushaltshilfe): 🪣🧑‍🦳 Sonstige haushaltsnahe Dienstleistungen (Putzhilfe, Pflege, Garten, Betreuung): 🔨🛠️ Handwerkerleistungen im Haushalt (nur Arbeitskosten):

Außergewöhnliche Belastungen 🩺💳 Arzt- und Behandlungskosten, Praxis-/Zuzahlungen: 👓🦻 Arzneimittel, Hilfsmittel (Brille, Hörgerät, Prothese, Rolli): 🧑‍🦼🧑‍⚕️ Pflegekosten (ambulant/Heim, privat oder Pflegeheim): ♿🚕 Behinderungs- und Fahrtkostenpauschale (mit Merkzeichen): 🏖️🩹 Krankheitsbedingte Kurkosten (mit amtsärztlichem Attest): 👵💟 Unterhaltsleistungen an Angehörige/Oma/Opa: ⚰️ Bestattungskosten (soweit nicht vom Nachlass gedeckt): 📜⚖️ Betreuung/Vormundschaft/Gerichtskosten: 💔⚖️ Außergewöhnliche Kosten Scheidung: 🆘 Sonstige außergewöhnliche Belastungen:

Energetische Sanierung & Denkmalschutz 🌞🏡 Energetische Sanierungsmaßnahmen (Heizung, Fenster, Dach): 📦🔋 BAFA/KfW-geförderte Maßnahmen (eigener absetzbarer Anteil): 🏛️ Denkmalschutz-/Sanierungskosten (offiziell bestätigt):

Weitere abziehbare Posten 🔄💸 Dauernde Lasten, Ausgleichszahlungen/Versorgungsausgleich: 💡🏭 Investitionsabzugsbetrag (kleine Unternehmen/Selbständige): ⏳😬 Steuerstundungsmodell Verluste (Anlage SO): 📉🚗 Private Veräußerungsgeschäfte Verluste (Währung, Oldtimer, Krypto, etc.): 🌍💱 Ausländische Quellensteuer (Kapitalerträge): 🏢📉 Gewerbesteuerlich abziehbare Beträge: 📝 Freitext für sonstige ELSTER-Sonderpositionen:

Hier ist deine Steuer-Eingabe-Emojiliste mit passenden Erklärungen – sortiert nach ELSTER-Gliederung, damit du sie direkt für Infotexte/Platzhalter/Hilfetexte etc. verwenden kannst. So weiß jeder Nutzer genau, warum und wann er die jeweilige Kategorie absetzen kann.

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💶 Einnahmen

Feld	Emoji	Erklärung
Bruttolohn/-gehalt (inkl. Weihnachtsgeld etc.)	💶	Dein Bruttoarbeitslohn, inklusive Urlaubsgeld, Weihnachtsgeld und Zulagen. Hier gehört alles hin, was du als Arbeitnehmer verdienst.
selbständig/freiberuflich Einkommen	📈	Sämtliche Erträge aus selbstständiger, freiberuflicher oder gewerblicher Tätigkeit nach Abzug der Betriebsausgaben.
Rente (gesetzlich/bAV/privat)	👴	Alle Rentenzahlungen: gesetzliche Rente, Betriebsrente, Rürup/privat oder Kapitallebensversicherung.
Mieteinnahmen (gesamt)	🏠	Einnahmen aus Vermietung/Verpachtung – z.B. Wohnungen, Häuser, Garagen, Grundstücke.
Kapitalerträge Zinsen	🏦	Zinserträge aus Giro-, Sparkonten, Tagesgeld, Anleihen etc. (vor Pauschbetrag).
Kapitalerträge Dividenden/Aktienfonds	💹	Ausschüttungen aus Aktien, Aktienfonds, ETFs, Genossenschaftsanteilen usw.
Kryptowährungsgewinne	₿	Gewinne aus Verkauf, Tausch oder Nutzung von Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum usw.
Elterngeld, Kurzarbeitergeld, ALG-1, Abfindung	👶💼	Alle steuerfreien Lohnersatzleistungen (Elterngeld, ALG, Krankengeld, Mutterschaftsgeld, Kurzarbeitergeld, Abfindung).

💼 Werbungskosten/selbständige Betriebsausgaben

Feld	Emoji	Erklärung
Fahrt Wohnung–Arbeit (Pauschale / Entfernung)	🚗	Entfernungspauschale für die einfache Strecke zur ersten Arbeitsstätte pro Arbeitstag (auch bei Mitfahrgelegenheit).
Fahrkosten doppelte Haushaltsführung	🚙	Fahrten zwischen Hauptwohnung und Zweitwohnsitz (Arbeit) im Rahmen einer doppelten Haushaltsführung.
Unterkunftskosten doppelte Haushaltsführung	🏨	Miete, Nebenkosten und ggf. Reinigung für die Nebenwohnung am Arbeitsort.
Verpflegungsmehraufwand doppelte Haushaltsführung	🍽️	Zusätzliche Kosten für Essen bei Dienstreisen/doppelter Haushaltsführung, Pauschalen möglich.
Reisekosten Beruf (Fahrten/Übernachtung)	🛄	Fahrten, Übernachtungen, Verpflegung bei dienstlich veranlassten Auswärtstätigkeiten.
Arbeitsmittel (PC, Werkzeug, Handy...)	🖥️📱🔧	Anschaffungskosten und Reparaturen für Geräte und Gebrauchsgegenstände, die du beruflich nutzt.
Büromaterial/Porto/Fachliteratur/...	📚✉️	Schreibwaren, Ordner, Briefmarken, Bücher, Zeitungen, Software, Online-Zugänge für den Beruf.
Telefon/Internet beruflich	📞🌐	Kostenanteil am Telefon/Internetanschluss, den du beruflich nutzt (Pauschale oder Nachweis).
Arbeitszimmer Homeoffice	🏡💼	Kosten für ein abgetrenntes häusliches Arbeitszimmer (bei Nutzung nach Steuerrecht).
Auswärtige Fortbildungen/Seminare	🎓	Teilnahmegebühren, Fahrt- und Übernachtungskosten zu Fortbildungen, Seminaren und Kursen.
Bewerbungskosten / Fotos / Porto	📄📸	Kosten für Bewerbungsfotos, Bewerbungsmappe, Porto, Fahrt zum Vorstellungsgespräch.
Umzugskosten beruflicher Anlass	📦🚚	Umzugskosten, wenn der Umzug beruflich veranlasst war (z.B. neuer Job, deutlich kürzerer Arbeitsweg).
Betriebshaftpflicht (selbständig)	🛡️	Versicherungsschutz für berufliche Risiken selbständiger Tätigkeiten.
Gewerkschaft/Berufsverband	🤝	Beiträge zu Gewerkschaften und Berufsverbänden sind als Werbungskosten absetzbar.
Kontoführungsgebühren (pauschal 16€/Jahr...)	🏧💵	Jährliche Kosten für das private/geschäftliche Konto, Pauschalbetrag reicht aus.

🏠 Mieteinnahmen Werbungskosten

Feld	Emoji	Erklärung
Zinsen/Hypothek auf Immobilie	💸🏦	Schuldzinsen für Immobilienkredite/Hypotheken zur Finanzierung des Mietobjekts.
Hausverwaltung/Hausmeister/...	🛠️🏢	Kosten für Verwaltung, Hausmeister, Versicherungen, Müll, Hausreinigung usw.
Abschreibung (AfA) Immobilie	🔻🏠	Zeitanteiliger Wertverlust des Gebäudes (i.d.R. 2% pro Jahr) als Abschreibung.
Renovierung, Modernisierung, Reparaturen	🏚️➡️🏡	Kosten für Instandsetzung, Renovierung oder Modernisierung deiner Mietimmobilie.
Sonstige Werbungskosten Vermietung	📋	Portokosten, Steuerberatung, Inserate, Fahrtkosten zum Mietobjekt u.ä.

🩺 Vorsorgeaufwendungen

Feld	Emoji	Erklärung
Gesetzliche Krankenversicherung (Anteil)	🏥	Eigenanteil an der gesetzlichen Krankenversicherung (Beitrag laut Jahres-Lohnzettel).
Private Krankenversicherung	🏥🔐	Jahresprämie für dich und ggf. Familienversicherte.
Pflegeversicherung (gesetzlich)	🧓	Beitrag zur Pflegepflichtversicherung.
Private Pflege-Zusatzversicherung	🧓🔐	Beiträge zur privaten oder zusätzlichen Pflegeversicherung.
Berufsunfähigkeitsversicherung	🚷	Kosten für die Absicherung gegen BU („Berufsunfähigkeit“).
Unfallversicherung	🤕	Unfallpolicen, die nicht ausschließlich privat oder betrieblich sind.
Haftpflicht (privat/Kfz/Hausrat)	🛡️	Private Haftpflicht, Kfz-Haftpflicht, ggf. Hausratversicherung(schutz).
Rechtsschutzversicherung	👨‍⚖️	Rechtsschutzpolicen privat oder beruflich.
Rürup-/Basisrente	📜	Beiträge zur Rürup-Rente (steuerbegünstigte Altersvorsorge).
Riester-Rente (eigener Beitrag)	🏦📈	Eigene jährliche Riester-Beiträge (nicht die Zulage).
Gesetzliche Rentenversicherung (AN+Selbst.)	👵🏢	Arbeitnehmer- und ggf. freiwillige Einzahlungen in die DRV.
Private Lebens-/Rentenversicherung (Alt/Neu)	⏳📄/📄	Verträge vor 2005: steuerbegünstigt, danach eingeschränkt oder nachgelagert.
weitere private Vorsorge	🦷🐕	z.B. Zahnzusatz-, Tierversicherung, sonstige relevante Policen.

🤲 Sonderausgaben & Steuervergünstigungen

Feld	Emoji	Erklärung
Kirchensteuer gezahlt	⛪💰	Tatsächlich gezahlte Kirchensteuer (inkl. evtl. Nachzahlungen).
Spenden/Parteibeitrag mit Beleg	🎁	Geld- oder Sachspenden, Mitgliedsbeiträge an politische Parteien mit Zuwendungsbestätigung.
Mitgliedsbeiträge gemeinnützige Vereine	🤲	(nicht sportlich/gewerblich!) Mitgliedsbeiträge an als gemeinnützig anerkannte Vereine.
Schulgeld Privatschule	🏫	Anteilige Kosten für bestimmte Privatschulen, max. 5.000 €/Jahr/Kind.
Kinderbetreuungskosten	👶🧸	Kita, Hort, Tagesmutter, Babysitter, Au-Pair, auch privat (z.B. Oma, wenn Vertrag).
Unterhaltszahlungen an Ex-Partner (§10)	💔💸	Gerichtliche/vereinbarte Unterhaltsleistungen an getrennte/geschiedene Ehegatten.
Erstausbildungskosten (schulgeld, Gebühren)	🎓	Erststudium oder erste Ausbildung – abziehbar bis 6.000 €.
Zweit-Berufsausbildungskosten	📚	Weiterbildung, Meister, weiterer Abschluss – meist Werbungskosten.
Steuerberatungskosten	👨‍💼	Steuerberater, Lohnsteuer

🧹 Haushaltsnahe Dienstleistungen & Handwerkerleistungen (§35a)

Feld	Emoji	Erklärung
Minijob (legal, als Haushaltshilfe)	🧹📝	Lohnkosten für angemeldete Haushaltshilfen auf Minijob-Basis (max. 510 EUR Steuervorteil pro Jahr möglich).
Sonstige haushaltsnahe Dienstleistungen	🪣🧑‍🦳	Kosten für Putzfrau, Pflegekraft, Gartenhilfe, Betreuung (Arbeitskosten!) – absetzbar bis zu 20% der Ausgaben.
Handwerkerleistungen im Haushalt	🔨🛠️	Arbeitskosten für renovieren, modernisieren, reparieren im eigenen Haushalt/Wohnung (KEINE Materialkosten) – bis 1.200 EUR/Jahr absetzbar.

💊 Außergewöhnliche Belastungen

Feld	Emoji	Erklärung
Arzt- und Behandlungskosten, Praxis-/Zuzahlungen	🩺💳	Eigenanteil für Arzt, Zahnarzt, Therapien, Praxisgebühren, Praxisrechnungen, die nicht erstattet wurden.
Arzneimittel, Hilfsmittel	👓🦻	z. B. Brillen, Kontaktlinsen, Hörgerät, Prothesen, Rollstuhl, medizinische Hilfsmittel (nicht erstattet).
Pflegekosten (ambulant/Heim, privat/Pflegeheim)	🧑‍🦼🧑‍⚕️	Kosten für Pflegeheim, ambulante Pflege, privat oder Pflegedienst (nach Abzug Pflegeversicherung).
Behinderungs- und Fahrtkostenpauschale	♿🚕	Pauschbetrag für Menschen mit Behinderung (ab GdB 20), zusätzliche Fahrtkosten mit entsprechenden Merkzeichen.
Krankheitsbedingte Kurkosten	🏖️🩹	Kosten für eine ärztlich verordnete Kur, die nicht von Kasse oder Versicherung übernommen werden.
Unterhaltsleistungen an Angehörige/Oma/Opa	👵💟	Unterstützungsleistungen an (auch im Ausland lebende) bedürftige Angehörige, z. B. Eltern, Großeltern.
Bestattungskosten	⚰️	Eigenleistungen für Begräbnis, Sarg, Grabstein usw., soweit sie nicht durch Erbe/Nachlass/Versicherung gedeckt.
Betreuung/Vormundschaft/Gerichtskosten	📜⚖️	Gerichtliche Gebühren, Betreuung, Vormundschaft falls unvermeidbar/zwingend.
Außergewöhnliche Kosten Scheidung	💔⚖️	Nur zwingend nötige Scheidungskosten (anwaltliche Gebühren, Gericht).
Sonstige außergewöhnliche Belastungen	🆘	Weitere, außergewöhnliche finanzielle Belastungen, die zwangsläufig entstehen (z. B. Schäden durch Katastrophen).

🌱 Energetische Sanierung & Denkmalschutz

Feld	Emoji	Erklärung
Energetische Sanierungsmaßnahmen	🌞🏡	Absetzbare Kosten für Heizung, Dämmung, Fenster, Dach, Wärmepumpe in selbst genutztem Wohneigentum, steuerlich begünstigt gemäß § 35c EStG (bis 40.000 € über 3 Jahre).
BAFA/KfW-geförderte Maßnahmen	📦🔋	Absetzbarer Eigenanteil geförderter, zusätzlicher Effizienzmaßnahmen (z. B. bei KfW-Kredit oder Zuschuss).
Denkmalschutz-/Sanierungskosten	🏛️	Sanierungskosten oder Renovierungsarbeiten an denkmalgeschützten Immobilien mit amtlicher Bescheinigung.

📤 Weitere abziehbare Posten

Feld	Emoji	Erklärung
Dauernde Lasten, Ausgleichszahlungen	🔄💸	Regelmäßige Zahlungen etwa im Rahmen von Versorgungsausgleich, Ausgleichsrenten, wiederkehrende Verpflichtungen.
Investitionsabzugsbetrag (IAB)	💡🏭	Für kleine Unternehmen und Selbständige: geplante Investitionen können vorgezogen und steuermindernd abgezogen werden.
Steuerstundungsmodell Verluste	⏳😬	Verluste aus offiziellen Steuerstundungsmodellen (Anlage SO) unter Einhaltung gesetzlicher Vorgaben.
Private Veräußerungsgeschäfte Verluste	📉🚗	Verluste aus Verkauf von Wirtschaftsgütern (Krypto, Wertgegenstände, Kunst), nur wenn zuvor steuerpflichtig.
Ausländische Quellensteuer (Kapitalerträge)	🌍💱	Steuer auf ausländische Kapitalerträge, soweit Anrechnung/Erstattung noch möglich und nicht (voll) angerechnet.
Gewerbesteuerlich abziehbare Beträge	🏢📉	Für Unternehmer, können ggf. Teile der Gewerbesteuer mit ESt verrechnet werden.
Freitext für sonstige ELSTER-Sonderpositionen	📝	Platz für alles, was sonst nicht reinpasst (z. B. seltene Härtefälle, Zuzahlungen, Auslandsregelungen, Spezialfälle).